Die Generationenberatung der Vereinigten Volksbank sorgt dafür, dass rechteitige Planung Familien entlastet.
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Kreis Böblingen. „In vielen Gesprächen höre ich zunächst: ‚Dafür haben wir noch Zeit‘“, berichtet Annette Gallwitz. „Doch tatsächlich ist es genau umgekehrt: Wer sich früh entscheidet, hat die größten Spielräume, sein Erbe gezielt zu gestalten.“ Schließlich geht es bei einem Nachlass nicht nur um Zahlen und Verträge, sondern vor allem um die Menschen dahinter.
Aus ihrer Beratungserfahrung weiß Gallwitz, dass das Thema häufig lange aufgeschoben wird. Oft braucht es erst einen konkreten Anlass – etwa eine Erkrankung in der Familie oder eine größere Veränderung im Leben –, bevor sich Menschen intensiver damit auseinandersetzen. „Dann entstehen plötzlich viele Fragen auf einmal“, sagt sie. „Unsere Aufgabe ist es, Struktur in diese Überlegungen zu bringen und den Prozess ruhig und verständlich zu begleiten.“
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Im Mittelpunkt steht dabei stets die Verantwortung gegenüber der Familie. „Ein klar geregeltes Erbe sorgt für Transparenz und kann verhindern, dass später Unsicherheiten oder Konflikte entstehen“, erklärt Gallwitz. In der Generationenberatung der Vereinigten Volksbank werden daher Lösungen entwickelt, die sowohl rechtlich und steuerlich sinnvoll sind als auch zur individuellen Familiensituation passen.
Dabei geht es häufig um grundlegende Fragen: Wie lässt sich Vermögen fair aufteilen? Wer übernimmt eine Immobilie? Und welche Möglichkeiten gibt es, Vermögen bereits zu Lebzeiten weiterzugeben? „Viele wissen nicht, dass Schenkungen zu Lebzeiten erhebliche Vorteile bieten können“, so Gallwitz. „Steuerliche Freibeträge lassen sich mehrfach ausschöpfen – und zugleich erleben Eltern oder Großeltern, wie ihr Vermögen der nächsten Generation zugutekommt.“
Für Annette Gallwitz hat diese Form der Planung noch einen weiteren Effekt: Sie fördert den Austausch innerhalb der Familie. „Wenn Menschen ihre Entscheidungen erläutern und ihre Werte weitergeben, wächst das Verständnis. Ein Erbe wird dann nicht als Überraschung wahrgenommen, sondern als bewusste Weitergabe von Verantwortung.“
Ihr Fazit aus zahlreichen Beratungsgesprächen: „Wer seinen Nachlass frühzeitig regelt, hinterlässt seiner Familie mehr als nur Vermögen – nämlich Klarheit, Sicherheit und Zusammenhalt.“
Weitere Informationen zur Generationenberatung der Vereinigten Volksbank gibt es unter: https://www.diebank.de/private-banking/generationenmanagement.html
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