Was soll im Erbfall passieren? Generationenberatung der Volskbank Sindelfingen hilft.
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Annette Gallwitz
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„Am Anfang steht fast immer ein Satz wie: ‚Ach, wir sind doch noch jung – das hat noch Zeit‘“, erzählt Annette Gallwitz und lächelt. „Aber genau das ist der Trugschluss. Je früher man plant, desto mehr Spielraum hat man – und desto weniger Stress für die Familie.“
Die erfahrene Generationenberaterin der Volksbank Sindelfingen erlebt in ihren Gesprächen immer wieder, dass Menschen den Gedanken an Erbschaft oder Testament lange verdrängen. Erst ein konkreter Anlass – etwa ein Pflegefall in der Familie oder der Hausverkauf – bringt das Thema auf den Tisch. „Dann kommen Emotionen, Fragen, manchmal auch Ängste“, sagt sie. „Unsere Aufgabe ist es, diesen Prozess zu begleiten – sachlich, aber mit viel Feingefühl.“ Denn Erbrecht und Vermögensnachfolge sind mehr als nur Paragraphen.
„Es geht um Beziehungen, um Vertrauen und darum, Werte zu bewahren – im materiellen und im menschlichen Sinn.“ In der Generationenberatung werden daher nicht nur rechtliche und steuerliche Fragen besprochen, sondern auch persönliche Wünsche: Wer soll was bekommen? Wie lässt sich Ungleiches gerecht gestalten? Wie können Freibeträge sinnvoll genutzt werden, um die Steuerlast zu senken? „Viele wissen gar nicht, dass sie durch Schenkungen zu Lebzeiten doppelt profitieren“, erklärt Gallwitz.
„Sie sichern steuerliche Vorteile und können gleichzeitig miterleben, wie ihr Vermögen weiterwirkt – sei es das Haus der Kinder oder die Unterstützung der Enkel beim Studienstart.“ Für Gallwitz ist das Schönste an ihrer Arbeit, wenn aus Unsicherheit Zuversicht wird: „Ich sehe oft, wie erleichtert Menschen sind, wenn alles geregelt ist. Dann fällt eine Last von den Schultern – und plötzlich ist wieder Platz für Leichtigkeit.“
Weitere Informationen zum Thema Nachlassregelung und Erbschaft finden Interessierte auf der Webseite der Volksbank
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